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【亿企税漫】注意!转账有风险!小心被严查!
2018-10-25

(文案:蛋黄酱,漫画:森森)

漫画已看完,大家是否还心存疑惑?稀疏平常的转账竟然也有大学问!金税三期数据比对升级,税务与银行已经实现信息共享,也让公对私、私对公之间的账户走款成为税务稽查的重点。由于银行和税务信息共享,公司账户或者个人账户一旦被银行监测到资金流向异常,就很有可能会被税务机关找上门。

下面为大家再整理一些常见问题:

问题一:什么是公对私转账?

答:公对私转账指企业或公司账户对私人账户转账的行为。国家有规定,原则上一般的公司账户不能直接对个人账户进行转账,银行对此也有严格的限制性规定。

问题二:什么样的转账会被监控?

根据中国人民银行发布的《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》:

1、公对公、公对私单笔转账支付或者累计200万元以上;

2、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

4、不管谁对谁,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金交易。这里的现金交易包括现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

5、最后,不论金额大小,只要银行或者其他金融机构发现或者有合理理由怀疑交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,就要提交可疑报告。

问题三:为什么转账成为稽查重点?

公对私转账虽然规范严格,但是还是有很多公司经常出现公司账户往法人私人账户转账的情况。以往,由于监管体系的不成熟,公对私转账现象特别猖狂,不少企业通过走私帐的方式来逃避税款。现如今,金税三期系统中,自然人税收管理系统已经独立于企业税收管理系统,自然人成为和法人组织同一序列的管理对象,而且税务与银行已经实现信息共享,种种措施的推进和执行,就像为纳税人织起的一张网,让大额交易和异常交易无处可逃
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